2025 ToC AI产品：仅有3%用户愿意付费，29%的父母每天使用

作者

用户究竟是如何使用AI的？

Menlo Ventures是一家硅谷老牌的风险投资公司，专注于消费者、企业和生命科学领域，曾投资了Uber、Siri、Tumblr等知名公司。

Menlo Ventures刚刚发布了《2025年消费级AI现状报告》，基于对5,031名美国成年人的全国性调研，揭示了AI使用的真实图景。

几个关键数据：

  • 61%的美国成年人在过去半年使用过AI，约18亿全球用户

  • 但只有3%愿意付费，留下了4200亿美元的市场空白

  • 29%的父母每天使用AI，是非父母群体（15%）的1.9倍

  • 91%的用户默认使用通用AI助手，通用工具攫取了81%的收入

  • 71%的人会查询健康问题，但仅20%使用AI

  • 82%的人需要管理财务，但仅16%借助AI

  • 39%的美国人从未使用AI，其中80%表示”更愿意与人打交道”

「锦秋基金」认为，这份报告不仅呈现了消费级AI市场的真实现状，更重要的是指出了下一阶段的关键机会。那些高频但AI渗透率仍低的个人化场景，正是创业者应该重点关注的方向。

以下是报告全文。

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01 

引爆点已至：

一个新时代的日常习惯

消费级AI已经走过实验阶段，正式融入了大众的日常生活。数据显示，超过六成的美国成年人（61%）在过去半年里使用过AI，近五分之一的人更是每天都离不开它。如果将这个比例放大到全球，意味着全球已有17到18亿人接触过AI工具，其中5到6亿人是每日用户。¹ 这不再是科技圈的热潮，而是一场波及全球、规模空前的习惯迁移。

然而，在喧嚣之下，真实的用户行为远比我们想象的要复杂和微妙。深入探究这些行为模式，我们不仅能看到隐藏的巨大市场机会，也能为下一代消费级AI产品的创始人找到破局的关键。本报告基于对超过5000名美国成年人的深度调研，² 旨在揭示这场AI消费革命背后的真正驱动力、价值缺口以及制胜之道。


02 

两年半，

一个120亿美元的市场

用户的快速涌入，催生了一个真金白银的市场。自OpenAI的ChatGPT惊艳亮相以来的短短两年半，消费级AI已然成长为一个百亿美元规模的庞大产业。

近20亿用户，120亿美元支出，这是一个巨大的价值洼地。专业化工具若能填补鸿沟，将释放难以估量的市场潜力。

我们来算一笔账：18亿用户，如果按每月20美元的平均订阅费计算，这本应是一个年产值4320亿美元的庞大市场。然而，今天120亿美元的实际规模，意味着付费转化率仅有3%左右。

这是近年来消费科技领域规模最大、形成速度最快的变现鸿沟之一。³ 即便是拥有先发优势的ChatGPT，其周活跃用户中的付费转化率也仅为5%左右。⁴ 这个鸿沟，对创业者而言正是巨大的机遇。

作为对比，Menlo Ventures 发布的《2024企业级生成式AI报告》显示，企业在AI上的支出已达138亿美元，同比增长超过6倍。但我们坚信，消费级AI凭借其更广的覆盖面和更快的普及速度，终将在用户规模和总收入上追平甚至超越企业级市场。

既然AI如此普及，那么究竟是谁在引领这股潮流？答案可能会颠覆你对“数字原住民”和“早期采用者”的刻板印象。


03

谁在拥抱AI？

用户画像的意外发现

AI的魅力，跨越了所有年龄代际

正如预期，Z世代（18-28岁）在AI的整体采用率上遥遥领先。但出人意料的是，千禧一代（29-44岁）成为了真正的“重度用户”，他们的日常使用频率更高——这完全颠覆了“越年轻、使用越频繁”的传统认知。AI也并非年轻人的专属：近半数（45%）的婴儿潮一代（61-79岁）在过去半年里尝试过AI，其中更有11%的人每天都在使用。

AI的日常用户展现出极高的参与度和习惯性。千禧一代是日常使用的中坚力量，但婴儿潮一代的广泛参与，才真正揭示了AI的普适性魅力。

工作与学习：AI普及的核心驱动力

AI在学生和职场人群中的高渗透率，是意料之中的事。我们的调查显示：

  • 75%的在职成年人使用AI，而这一比例在非在职人群中为52%。

  • 收入越高，使用率越高：年收入超10万美元的家庭中，AI使用率达74%；而年收入低于5万美元的家庭中，这一比例为53%，数字鸿沟依然存在。

  • 85%的学生（18岁及以上）是AI用户，是所有群体中比例最高的。

学生、在职人士和高收入家庭，是AI普及率最高的三个群体。

父母：意想不到的“超级用户”

本次调研最令人惊喜的发现之一，是父母群体正成为AI最忠实的用户。他们积极地利用AI来应对繁杂的日常生活。

在有18岁以下子女的父母中：

  • 79%的父母使用过AI，而没有子女的成年人中，该比例仅为54%。

  • 29%的父母每天都使用AI，频率几乎是非父母群体（15%）的两倍（1.9倍）。

  • 主要用途：34%用于管理育儿事务，28%用于研究感兴趣的话题，26%用于记录和整理笔记。

  • 千禧一代的父母是主力军，他们占了有孩家庭的53%，且通常有工作、收入更高。

AI的普及路径在此刻显得非同寻常：生活的复杂性，而非年龄，成为了更深层次的使用驱动力。研究显示，为人父母者使用AI的可能性几乎是其他人的两倍，并且随着孩子成长，使用率不降反升。

“复杂性曲线”：孩子越大，父母越依赖AI

有趣的是，随着孩子年龄增长，家庭生活的复杂性和责任感也随之增加，父母对AI的依赖程度也相应提高：

  • 在有13岁以上子女的父母中，45%使用AI。

  • 在有5-13岁子女的父母中，这一比例为36%。

  • 在有5岁以下子女的父母中，这一比例为29%。

核心洞察： 父母群体的AI使用模式揭示了一个关键点：消费级AI的普及，更多是受“生活阶段的复杂性”驱动，而非简单的年龄或收入。那些充满摩擦的“生活难题”，正是培养用户长期习惯的最佳切入点。

数字背后：实用主义的胜利

解决琐事 → 获得微小的成就感 → 积累成巨大的价值。 这就是我们的“超级用户”们一致的行为模式。他们拥抱AI，只因为AI让他们的生活变得更简单、更高效。这再次验证了Menlo Ventures的“实用主义消费者”理论：人们只会为那些能把事情做得更好、更快、更省的工具买单。

AI的魅力是普适的：不同背景的数百万用户，正将它应用于生活的方方面面。这种多样性的背后，是一种高度一致的、追求实用的行为逻辑，使AI成为我们近年来所见的最具大众化潜力的技术。


04

默认工具动态：

在便利与专业之间，用户如何选择？

当我们问用户在用什么AI工具时，答案惊人地一致：绝大多数人几乎在所有场景下都依赖他们最熟悉的那几个通用AI助手，尽管市面上有无数专业的细分应用。用户的行为逻辑很简单：无论做什么，先试试我的“默认AI工具”，只有在它搞不定的时候，我才会去找别的。

在这种“默认行为”的驱动下，通用平台占据了绝对主导：91%的AI用户会优先使用他们最顺手的通用AI。数据显示，约四分之一的美国人（ChatGPT占28%，Google Gemini占23%）在过去半年里使用过这两大巨头的产品，这表明当前的市场格局主要由拥有强大分发渠道的嵌入式产品所定义。⁵

先发优势与渠道分发，是当前市场份额的决定性因素。但这只是序章，巨大的创新空间仍待挖掘。

有趣的是，大多数消费者并不关心技术的细微差别。语音助手、大语言模型（LLM）、推荐算法——在他们眼中，这些统统都是“AI”。这种模糊认知，加上日积月累的习惯和无法抗拒的便利性，成为了AI广泛普及的催化剂。

尽管ChatGPT目前领跑，但王座并不稳固。消费级LLM市场仍是一片蓝海，远未饱和，任何产品创新都有可能改写市场格局。

挑战者们正迎头赶上：Anthropic的Claude Opus 4在多项推理和事实性基准上超越了OpenAI的GPT-4.1，成为企业客户的新宠；谷歌的Gemini 1.5模型则以百万级的超长上下文窗口见长，弥补了ChatGPT的短板。

像Perplexity这样的新秀，通过深耕AI搜索这一细分领域，也成功撕开了一道口子。而在编程等专业场景，Claude Code正迅速成为开发者的首选。

对消费者而言，更换AI工具的成本几乎为零。没有复杂的数据迁移，也没有沉没的投资。

与此同时，科技巨头正将LLM能力无缝植入用户每天都在使用的产品中：谷歌将Gemini融入了搜索和Gmail；亚马逊的Alexa通过与Anthropic的合作，也获得了智能升级。AI正被“塞进”你的键盘、浏览器甚至操作系统。

当你的AI助手无处不在时，又何必多此一举打开另一个App呢？

然而，这并不意味着专业工具毫无机会。60%的用户表示，他们会同时使用通用AI助手和专业AI工具——这表明，更复杂的应用场景正在催生新的需求。只有当专业工具的表现显著优于“默认选项”时，它们才能赢得用户。

值得注意的是，我们的调查发现，无论是老牌的语音助手Alexa和Siri，还是Netflix和TikTok的推荐算法，抑或是新兴的ChatGPT和Claude，在消费者眼中并无本质区别。尽管技术原理天差地别，但它们都提供了“AI感”。

对于Siri和Alexa而言，庞大的装机量和用户习惯足以让它们在技术迭代的浪潮中维持生命力。

核心洞察： 强大的渠道优势意味着用户总会先尝试默认的通用AI。但LLM的消费市场格局远未尘埃落定。随着模型能力、应用场景和产品集成的不断深化，用户将越来越倾向于根据具体任务和个人需求，选择最合适的LLM。市场成熟的过程中，通用工具无法覆盖的“价值缝隙”，正是专业工具的生存空间。

市场集中效应：百亿美金流向通用AI巨头

“默认优先”的用户行为，导致了收入的高度集中：在当前120亿美元的消费级AI市场中，81%的收入被通用AI助手攫取。凭借先发优势，OpenAI的ChatGPT独占鳌头，拿下了约70%的消费者总支出，在通用AI工具这一细分品类中更是占据了86%的份额。

大部分AI使用是免费的，而在用户愿意付费的领域，通用AI助手依然是最大赢家。专业工具则通过在特定任务上提供更优越的体验，努力分一杯羹。

对于挑战者而言，现实是残酷的：许多专业工具的底层模型，恰恰来自它们所要竞争的通用AI巨头。这种“竞合关系”制造了巨大的生存压力：每一次基础模型的迭代，都可能吸收掉更多的专业功能，让一个细分赛道一夜之间变得多余。

与巨头正面竞争，无异于在全速前进的推土机前施工：除非你能快速行动，建立深厚的用户粘性，并提供通用工具无法复制的独特价值，否则随时有被碾压的风险。

核心洞察： 对消费者来说，便利永远胜过功能——直到便利不再够用。用户会固守自己的默认工具，除非新工具能带来10倍的体验提升。专业工具要想胜出，必须提供足够卓越、高效或个性化的体验，让用户觉得“非换不可”。这个门槛很高。那么，机会究竟在哪里？就在于“摩擦”——那些通用AI表现平平、让用户失望、从而为专业选手留下舞台的场景。


05

场景为王：

AI在五大日常生活领域的渗透

为了拨开炒作的迷雾，我们深入探究了AI在普通人日常生活中的真实应用。我们将日常活动划分为五大核心领域：常规任务、身心健康、学习与发展、人际连接和创意表达。

在每个领域中，我们将揭示人们如何使用AI、他们选择什么工具，以及这些行为模式背后的关键洞见。这将帮助我们看清，AI的增长势头在哪里，哪些用户行为正在被重塑，以及哪些机会仍是蓝海。

通过对这五大生活场景的结构化分析，我们可以清晰地看到人们的时间和精力花费在哪里，以及AI在何处最能创造价值、赢得信任。

AI价值地图：十大最常见的AI应用场景

根据我们的调查数据，我们从两个维度来衡量AI的渗透情况：

  • 使用率最高的活动：在所有美国成年人中，使用AI来完成此项任务的比例。这反映了哪些场景对AI的整体普及贡献最大。

  • 渗透率最高的活动：在从事该项活动的人群中，使用AI的比例。这揭示了AI在哪些场景中展现出最强的实用价值和用户粘性。

从使用率来看，最普遍的AI应用是撰写电子邮件（19%的美国成年人使用）。紧随其后的是管理待办事项、研究感兴趣的话题和寻求写作辅助（均为18%）。此外，16%的人用AI规划膳食，15%的人用它管理开支、整理笔记和生成图片，14%的人用它查询健康问题。

AI的主流应用场景集中在简单、高频的日常任务上，如邮件、清单和快速研究。这表明AI的普及是“广而不深”的，信任的建立始于解决那些微小而频繁的需求。

值得注意的是，尽管AI用途广泛，但在任何单一任务上的采用深度都出人意料地浅。即便是最普及的写邮件，使用率也未超过20%。

这说明，AI的采用并非由某个“杀手级应用”驱动，而是分散在大量不同的任务中。这既体现了通用AI工具的多功能性，也揭示了一个事实：AI必须在特定场景提供更深层的价值，才能培养用户更稳定的使用习惯。

核心洞察： AI几乎无处不能，但离成为日常必需品还有很长的路要走。这意味着，在新习惯被彻底锁定之前，新产品仍有大量机会通过场景深耕来转化用户。

从渗透率来看，写作（51%）遥遥领先，其次是编码（47%）、作业/工作辅助（43%）、设计演示文稿（38%）和创作音乐/音频（37%）。规律非常清晰：在那些AI能显著提升效率、创造明显价值的领域，其渗透最为深入。

高渗透率的背后，是实实在在节省的时间和精力。这为我们寻找下一个可能被AI颠覆的场景提供了清晰的路线图。

深度剖析：AI在五大生活场景的应用

场景一：常规任务

从规划三餐、管理待办事项到协调家庭成员，这些琐碎、重复的日常事务构成了我们生活的基础。AI天然适合处理这类低风险、高频率的任务，但目前大多数人仍习惯于亲力亲为。尽管这是AI使用率最高的领域，但在写邮件、付账单、安排日程等常见任务上，使用AI的人仍不足五分之一，增长空间巨大。唯一的例外是父母群体：超过三分之一（34%）的有孩家庭已经开始用AI来分担日常琐事。

常规任务是AI最稳固的阵地，但远未饱和。改变用户习惯并非易事，新产品必须精准切入用户的现有流程，通过快速见效的体验来鼓励试用。

在这些场景中，AI的角色更像是“增强器”，而非“替代品”。它负责起草初稿、提供建议，而最终的决策权和控制权仍在用户手中。效果是显著的：灵感更容易涌现，代码写得更快，演示文稿也更精美。当AI在日常琐事中证明了价值，使用它便会成为一种本能，成为工作流中不可或缺的一环。

核心洞察： 在常规任务领域，便利性和熟悉感压倒一切。通用AI助手对多数需求而言已经“足够好”，用户没有动力去学习和适应新工具。专业工具往往意味着额外的操作步骤——注册、学习、设置、输入数据——每一步都在消耗用户的耐心。在消费级AI的世界里，便利通常是最终的赢家。

场景二：创意表达

无论是写作、设计、生成图片还是创作音乐，AI正深度融入创意工作流。在我们研究的所有任务中，写作是AI渗透最深的领域，超过半数（51%）的创作者会使用AI辅助写作。其他高采用率的创意活动包括制作演示文稿（38%）、创作音乐/音频（37%）和生成图像（34%）。这早已不是小范围的实验，无论是专业人士还是普通爱好者，都在借助AI极大地拓展自己的创作边界。

AI拥有把“素人”变成艺术家的魔力。当那些曾经遥不可及的创意瞬间变为现实时，那种即刻掌握新技能的兴奋感是难以抗拒的，它驱动着用户持续使用，甚至愿意为此付费。

扩大市场边界 (TAM)： 正如Canva让设计走下神坛，Figma重新定义了协作设计，AI正在极大地降低创意工作的技术门槛。那些从未将自己视为“创作者”的人，现在也能在没有专业训练的情况下，制作出媲美专业水准的作品。门槛越低，参与者越多。AI不再仅仅是工具，它增强了人类的创造力，并逐渐成为创作过程的核心。

挤压中间市场： 当非专业人士也能轻松产出高质量内容时，市场的“地板”被抬高了，而“中间层”的空间正被严重挤压。消费者越来越倾向于自己动手，而不是去Fiverr、Etsy等平台外包。与此同时，对顶尖创意和独特品味的要求也水涨船高：只有那些在质量和原创性上远超AI的作品，才能脱颖而出，获得溢价。

工具选择：60-72%的用户仍会使用通用AI助手进行创意工作，但专业工具的采用率（25-32%）在所有五个场景中是最高的，尤其是在对成品质量要求极高的视觉和音频领域。Canva是这个领域的绝对王者，占据了专业工具44%的使用份额，其次是Gamma AI (20%)、Leonardo AI(14%) 和 Midjourney (13%)。

变现能力： 在专业AI工具的收入构成中，创意表达类工具贡献了45%的份额，是吸金能力最强的品类。像Higgsfield和Suno这样的工具，凭借在图像、音频和高级设计领域提供的卓越定制化体验和高质量输出，实现了收入的爆炸式增长。

核心洞察： 创意领域正迅速成为AI的原生战场。这是消费者最愿意尝试专业工具、也最愿意付费的场景。当“制作”本身变得廉价，“品味”——即判断何为美、何为新颖、何为有趣的眼光——便成为最终的差异化因素。随着模型日新月异，用户关注的焦点将从“用什么工具”转向“如何更好地控制、编辑和完善AI的输出”。

场景三：学习与个人发展

从学习一门新语言到提升编程能力，从研究课题到总结报告，AI正在重塑我们获取知识和发展技能的方式。数据显示，当美国人进行学习活动时，43%的人会用AI寻求学术支持，36%用它进行工作或学业研究，30%用它学习语言，近三分之一的人则把总结文章（28%）和整理笔记（26%）这类繁琐工作交给了AI。

在学习领域，AI作为“信息处理助手”的价值最为突出，而非（目前还不是）“全能教师”。AI在消除搜索、组织和总结等环节的摩擦时最受欢迎，而不是在需要刻意练习的领域。

工具选择： 通用AI助手在多数学习场景中占主导，但在语言学习这个细分领域，Duolingo Max (26%) 和 Speak (21%) 等专业工具更受青睐，因为它们提供了通用工具无法比拟的、循序渐进的沉浸式学习体验。

“全民编程”时代： “感觉派程序员”（Vibe Coders）的兴起是一个标志性事件——那些非技术背景的人，现在可以用自然语言和AI辅助，轻松构建应用程序。这表明，易用的工具可以极大地扩展一个行业的市场边界。编程，这个曾经的专业技能，正逐渐演变成一种创造性的爱好。47%的用户在工作或学习中用AI辅助编程，41%的人则将其用于个人项目。像Cursor这样的AI原生编程工具，在短短两年内就实现了超过5亿美元的年化收入，这充分证明了“任务”与“技术”的完美契合。AI正在让编程变得像P图和做PPT一样，成为一种基础的数字素养，并极大地拓宽了相关创作工具的市场空间。

核心洞察： 随着AI将编程、应用开发、语言学习等实用技能的门槛不断降低，学习与发展这个市场的边界正在被无限拓宽。这类工具成功的关键在于：提供可衡量的进步和明确的时间投资回报。个性化和情境感知至关重要，而最有效的解决方案，往往是那些能无缝嵌入到用户现有工作流（如邮箱、日历、浏览器）中的产品。

场景四：身心健康

尽管大多数美国人都有关注健康的习惯，但只有14%的人会使用AI来辅助。即便使用，也主要集中在记录营养、追踪生命体征等结构化、数据驱动的任务上，而不是那些需要同理心、微妙判断和深度信任的场景。这种“高频需求”与“低AI采用率”之间的巨大鸿沟，正是一座有待开采的金矿。人们需要帮助，只是在等待一个真正值得信赖的工具出现。

“AI心理治疗”的现实差距： 再没有哪个领域能像心理健康一样，将“炒作”与“现实”的差距暴露得如此淋漓尽致。尽管媒体大肆宣扬AI将取代心理医生，但数据显示，在过去半年寻求过心理健康支持的41%的美国人中，只有21%的人求助于AI——这仅占总人口的9%。

这种巨大的认知偏差遍布整个大健康领域。在查询健康问题的71%的人中，仅20%使用AI；在与复杂的医疗系统打交道的69%的人中，仅11%使用AI；尽管62%的成年人会制定锻炼计划，但只有18%借助了AI。

这些冰冷的数据描绘了一幅与头条新闻截然相反的图景：身心健康是目前AI采用率最低的领域之一。处理高度个人化、敏感信息的解决方案，面临着极高的信任门槛。在这个赛道，信任是唯一的通行证。

工具选择： 在少数使用AI管理健康的用户中，大多数人仍默认使用通用AI助手。只有14%的人会选择专业工具。在这一小部分人中，Character.AI出人意料地主导了情绪健康领域（在用AI处理心理问题的用户中，有38%使用它），尽管它并不具备任何临床专业性。这种现象背后，是巨大的未满足需求。

像Ash这样将AI的可及性与专业临床治疗相结合的公司，正面临着前所未有的机遇。如果它们能够建立起媲美人类专家的信任和信誉，就有可能撬动这个价值500亿美元的庞大市场。

核心洞察： 尽管目前采用率低，但AI处理复杂、零散的医疗数据的能力是独一无二的，它能提供超越人类能力的个性化洞察。然而，信任、隐私和临床权威是比其他任何领域都高的壁垒。

目前，通用AI助手因其便利性而占据主导（用户常常直接将化验单粘贴到聊天框）。那些能将AI的数据处理能力与值得信赖的人类专家服务相结合的公司，最有可能赢得患者的信任，融入现有的保险体系，并实现高质量医疗服务的规模化。

场景五：人际连接

从维系旧关系到建立新连接，人们开始尝试用AI来辅助社交。无论是寻求约会建议、进行社交演练，还是寻找虚拟陪伴，AI在社交连接中的角色虽仍在探索，但已显示出增长的势头。

在使用科技进行社交的人群中，18%的人曾用AI来构思开场白或寻找兴趣小组。在约会（31%）和虚拟友谊（26%）这两个更具体的场景中，采用率甚至更高。早期趋势表明，AI在帮助人们建立“新关系”时价值最大，因为在这些场景中，指导和个性化至关重要。

人们天生渴望连接，但目前很少有人会求助于AI。将如此人性化的事情托付给技术，似乎有悖常理。但别忘了，在线约会也曾经历过同样的质疑。最终，周到的设计和可靠的体验将怀疑变为了主流。如果社交AI能真实地帮助人们建立连接、感受温暖，它也可能复制这条成功路径。

工具选择： 通用AI助手仍然是多数用户的首选，帮助他们构思对话、约会点子，甚至进行角色扮演。但专业工具正在迅速崛起，尤其是在那些寻求与AI本身建立关系的用户中。Character.AI和Replika这两个主打AI角色聊天的平台，分别占据了专业社交工具40%和18%的使用份额。它们的脱颖而出，在于提供了高度个性化、响应迅速且能满足真实情感需求的对话体验。

核心洞察： AI正以两种方式融入人们的社交关系：一是作为“连接器”，帮助人与人之间建立联系；二是作为“伴侣”本身，成为一种新型的关系对象。最大的机会在于“多人模式”：AI驱动的个性化匹配、主动的关系维系建议，以及能融合人类和AI角色的社交平台。


06

蓝海机遇：

AI创始人的新大陆

我们的调查揭示了一个显著的矛盾：人们每天都在处理大量个人化、高价值的任务，却很少使用AI来寻求帮助。这并非“无人区”，而是高频率、高摩擦、高信任度的“价值区”，这里的任务对情境、连贯性和准确性的要求极高。这恰恰是通用AI助手的短板所在，也正是专业工具赢得市场的绝佳机会。

用户最常做的任务，并不一定是AI最容易攻克的。当一项任务越是个人化、情境化、需要与现实世界交互时，AI的自动化和辅助就越困难。在这些领域，AI的使用率急剧下降，但潜在价值却无比巨大。

这些蓝海机遇普遍具有三大特征：

  1. 高频率： 用户每天或每周都需要处理。

  2. 高摩擦： 任务本身复杂、耗时，甚至涉及情感因素。

  3. 高信任： 任务的完成高度依赖于个人历史信息和微妙的理解。

为什么应该聚焦于此？尽管九成的AI用户依赖通用工具，但一旦用户在这些个人化任务上找到了一个行之有效的解决方案，就会形成极高的转换成本。与“足够好就行”的写作不同，这些任务需要用户心甘情愿为之付费的专业体验。

目前，已有60%的用户会组合使用通用和专业工具，这表明市场正在分化，这些高信任度的细分领域足以支撑起具有高壁垒的付费产品。

  • 医疗与健康：71%的人会查询健康问题，但仅20%使用AI。这背后是对可信、个性化健康管理的巨大需求。

  • 财务管理：82%的人需要支付账单，但仅16%借助AI。简化财务流程、提供明确的投资回报，是巨大的商业机会。

  • 人际连接：76%的人会主动维系朋友关系，但仅14%使用AI。一个促进真实人类连接的“多人”社交AI市场，尚待开垦。

  • 个性化学习：77%的人在积极学习新知，但仅18%使用AI。超越语言学习，成为能解释概念、弥补技能差距的个人化AI教练，潜力无限。

  • 家庭相关任务：66%的人需要处理家庭维修，但仅13%使用AI。家庭支出是消费的最大门类之一，从寻找靠谱的承包商到DIY指导，AI大有可为。

  • 家庭后勤：尽管育儿和家庭协调是摩擦度最高的任务之一，但仅34%的父母使用AI。一个能简化日程、辅导作业、组织家务的家庭专用AI，是明确的市场空白。


07

消费级AI市场全景图

消费级AI的变革已然拉开大幕。从通用助手到专业工具，AI正全面渗透生活的每个角落，重塑我们的日常。这股势不可挡的浪潮再次印证了一个朴素的真理：当一项新技术能让事情变得更好、更快、更省钱时，人们终将拥抱它。微小的改变会随着时间累积，最终释放出巨大的复合价值。

核心洞察： 与通用AI在它们“做得还行”的领域正面竞争，是一条异常艰难的路。真正的价值创造，在于解决那些个人化的、高信任度的、通用工具无能为力的任务。在这些领域，用户愿意为真正有效的解决方案支付溢价。作为投资者，我们正在寻找并支持那些专注于此的建设者，他们创造的产品将足够有粘性以赢得信任，也足够强大以支撑起商业价值。


08

沉默的大多数：

为何仍有近40%的人对AI说“不”？

在61%的美国人拥抱AI的同时，我们不能忽视另外那39%的“沉默者”。他们并非技术恐惧者，而是理性的消费者，只是尚未找到一个足够有说服力的理由，将AI融入自己的生活。理解他们的顾虑，恰恰能为下一阶段消费级AI的普及指明方向。

抵触背后的多重考量

在众多的担忧中，有一个因素最为突出：对“人际互动”的珍视。高达80%的非使用者表示，他们更愿意与人打交道，而非机器。这已超越了便利性的考量，上升到了“重要的事情应该如何被完成”的价值观层面。与之相关，53%的人认为他们需要对一个“真人”负责，希望在决策过程中看到监督、责任和真实的连接。

人们不使用AI的原因五花八门：偏爱人际互动、担忧隐私、缺乏信任，或仅仅是觉得没必要。单靠技术升级无法打动他们，但与人类价值观的深度契合可以。通常，用户态度的转变，只需要一个让AI感觉像魔法般的“顿悟时刻”。

信任是第二大障碍。近四分之三（71%）的人担心数据隐私和安全，58%不信任AI提供的信息的准确性，40%认为AI存在偏见。这些都是非常实际的顾虑，直接将大量潜在用户挡在门外。

“与我何干？”——这种相关性的缺失，也延缓了AI的普及。63%的非使用者表示，他们在日常生活中根本看不到使用AI的必要。这表明，当前许多AI应用尚未展示出足够打动人心的价值。

最后是知识和使用门槛的障碍：近半数（48%）的人表示不知道如何有效使用AI工具，另有27%的人表示根本没有渠道接触到。

核心洞察： AI的“坚守者”并非反对技术，他们只是还没有等到那个属于自己的“顿悟时刻”。随着时间的推移和技术的进步，我们预计这些普及的障碍将逐渐消融。


09

未来六大趋势：

重塑消费级AI格局

综合市场观察、创始人访谈以及本次的调研数据，我们预见，在未来18到24个月内，六大转变将深刻重塑消费级AI的格局。

  1. 第二波浪潮：专业工具走向主流 由通用助手主导的第一波浪潮已近尾声。从今年开始，专业工具将获得更多关注并进入大众视野。成功的关键在于建立防御壁垒：用简单取代复杂、拥有持久的用户记忆、强大的生态集成，并能利用专有用户数据进行模型训练。

  2. 从“助手”到“自动执行”：AI接管完整工作流 今天的AI处理的是单个任务，下一代AI将能端到端地执行复杂的工作流。比如，AI将能自动完成旅行规划的全流程：从研究、订票、安排交通，到入住、预订活动。消费者只需作为“监督者”，在最终环节“点击确认”。

  3. 从“单人模式”到“多人模式” 当前大多数AI模型本质上都不是社交化的。那些能构建“多人”体验、并自带网络效应的产品，不仅更容易脱颖而出，还能建立更稳固的护城河。

  4. 语音AI的爆发 随着语音识别准确率接近完美，以及各大厂商对语音引擎的升级，语音AI将迎来爆发式增长。在LLM的加持下，语音将成为更自然、更主动的环境式AI交互入口。

  5. 实体AI进入家庭 除了自动驾驶汽车，我们预测下一波浪潮将是消费级机器人进入家庭。由基础模型驱动的机器人，将帮助人们处理真实的物理任务，标志着AI从数字世界向物理世界的跨越。

  6. 超越订阅：收入模式的多元化 长期来看，订阅不会是唯一的变现模式。广告、交易费、联盟收入和平台模式将迅速普及，创意AI工具已经在这方面做出了表率。

本报告的核心观点清晰而坚定：人们只会为那些能把事情做得更好、更快、更省的解决方案买单。 这个朴素的真理，是我们投资论的基石，也贯穿了整篇报告。我们寻找并支持那些深刻理解这一点的创始人，他们正在构建人们在日常生活中真正依赖的产品。


注：

¹ 根据我们调查的采用率，我们估计目前全球约有17亿至18亿AI用户。虽然61%的美国成年人报告在过去六个月中使用过AI，但全球估计数向下调整，以考虑互联网接入、年龄分布和地区采用率的差异——承认美国目前在AI参与度相对于人口规模方面领先于世界大部分地区。

² 2025年4月，Menlo Ventures与Morning Consult合作，对5,031名美国成年人进行了一项调查。该样本具有全国代表性，并根据教育、性别、年龄、种族/民族和地区进行了加权。该调查探讨了消费者在过去六个月中如何使用AI和其他工具来完成特定活动，以及他们对该技术的态度。

³ 作为比较：Facebook在推出后大约五年才达到显著的广告收入（2009年为7.77亿美元，拥有约3.6亿用户），相当于每年每个用户约2美元。Twitter在2014年（成立八年）年收入达到10亿美元之前，拥有超过2亿用户。Google AdWords用了四年时间收入达到10亿美元。移动应用商店（Apple App Store, Google Play）用了三到四年时间才推动了有意义的消费者支出。相比之下，消费级AI在短短2.5年内就达到了17-18亿用户——其中只有约3%付费——这突显了当前变现差距的规模和速度。

⁴ 估算基于OpenAI报告的100亿美元年收入运行率和约8亿月活跃用户。假设ChatGPT Plus订阅价格为每月20美元（每年240美元），这意味着大约5%的用户为高级访问付费。

（文：Founder Park）

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